Compliance crypto
Protégez-vous contre les risques liés aux cryptos.
Lorsqu’un client déclare ou introduit des cryptos dans son bilan, vous engagez votre responsabilité professionnelle. Vol, blanchiment, provenance litigieuse, mixeurs, dark-markets : les red flags sont nombreux.
Expert Crypto vous permet de vérifier, tracer et documenter l’origine des fonds conformément aux exigences AML/KYC.
Pourquoi c’est indispensable aujourd’hui
- Multiplication des contrôles LCB-FT
- Surveillance accrue des crypto-flux
- Risques pénaux et disciplinaires pour les professionnels
- Demande croissante des banques + notaires
- Obligations de vigilance (articles L.561-2 et suivants du CMF)
Sans preuves, vous êtes exposé. Avec nous, vous êtes couvert.
Ce que nous vérifions
Expert Crypto accompagne les professionnels du chiffre dans l’analyse, la traçabilité et la conformité des opérations en crypto-actifs des sociétés soumises à l’impôt sur les sociétés.
Analyse blockchain (proof of source)
- Vérification des transactions entrantes
- Recherche d’adresses à risque
- Détection de mixeurs, bridges, tumblers
- Historique des flux
Contrôle AML/KYC
- Identité du détenteur
- Lien justificatif entre wallet et client
- Conformité jurisprudentielle
Screening des risques
- Sanctions OFAC
- Marchés illégaux
- Activités suspectes
- Fraudes connues
Livrables remis à l’expert-comptable
- Rapport complet d’analyse blockchain
- Score de risque AML
- Liste des adresses impliquées
- Conclusion juridique d’origine des fonds
- Recommandations de vigilance
- Pièces justificatives archivables
Ce rapport peut être présenté
- en cas de contrôle fiscal
- à un notaire
- à une banque
- à un commissaire aux comptes
Bénéfices pour le cabinet
- Protection de la responsabilité professionnelle
- Sécurisation de la relation client
- Dossiers auditables et documentés
- Réduction du risque disciplinaire
- Conformité démontrable
Vous apportez la preuve de votre diligence.
Dans quels cas utiliser ce service ?
- Achat/vente de crypto de forte valeur
- Entrée de crypto dans un bilan
- Distribution de dividendes en crypto
- Transmission/cession d’entreprise crypto-exposée
- Suspicion de provenance litigieuse
Notre technologie
- Analyses sur chaînes multiples
- Outils de forensic blockchain
- Score de risque adressé
- Archivage probatoire
Nous utilisons les mêmes approches que les régulateurs.
Tarification
sur devis
Vérifiez, tracez et sécurisez l’origine des fonds crypto de vos clients.
Protégez votre cabinet.
Vos questions sur la compliance crypto
La compliance crypto désigne l’ensemble des règles, procédures et contrôles permettant à une société détenant ou utilisant des cryptos de respecter ses obligations réglementaires, fiscales et prudentielles.
Pour l’expert-comptable, il s’agit avant tout de sécuriser les flux, documenter l’origine des fonds, encadrer les usages et limiter les risques de responsabilité, sans intervenir dans la gestion opérationnelle des actifs.
Les obligations portent principalement sur la traçabilité des flux, la justification de l’origine des fonds, le respect des exigences LCB-FT, la cohérence des opérations avec l’activité déclarée de la société et la qualité de la documentation comptable et financière.
La compliance ne repose pas sur une règle unique, mais sur un ensemble cohérent de diligences adaptées à chaque situation.
La réglementation MiCA vise à encadrer les prestataires de services sur actifs numériques et à renforcer la protection des utilisateurs.
Pour les entreprises clientes des cabinets, MiCA implique surtout un environnement plus structuré, une exigence accrue de conformité des intermédiaires et une vigilance renforcée sur les partenaires utilisés.
Expert Crypto aide l’expert-comptable à intégrer ces évolutions sans complexifier inutilement ses missions.
Les difficultés rencontrées concernent principalement le manque de visibilité sur les flux crypto, l’absence de documentation exploitable, la complexité technique des transactions et la crainte d’une exposition excessive à la responsabilité.
L’enjeu n’est pas de tout maîtriser techniquement, mais de mettre en place un cadre rationnel, défendable et documenté.
La prévention du blanchiment repose sur l’analyse de l’origine des fonds, la cohérence des opérations avec l’activité de la société, la traçabilité des transactions et la conservation d’éléments justificatifs.
Expert Crypto permet de structurer ces diligences de manière proportionnée, sans transformer le cabinet en cellule de contrôle.
La compliance crypto nécessite des outils capables de récupérer et structurer les transactions, tracer les flux, détecter les anomalies et produire une documentation exploitable.
Expert Crypto centralise ces éléments afin de fournir à l’expert-comptable une vision claire et opérationnelle, sans surcharge technique.
Le risque financier en crypto ne peut être supprimé, mais il peut être identifié, expliqué et encadré.
Le rôle de l’expert-comptable consiste à alerter sur la volatilité, vérifier la cohérence des choix avec la situation de la société et documenter les décisions du dirigeant.
La compliance permet de transformer un risque diffus en risque connu.
La formation doit être ciblée et pragmatique : compréhension des enjeux réglementaires, identification des zones de risque et maîtrise des bons réflexes de documentation.
Expert Crypto accompagne les cabinets en leur fournissant des méthodologies, des outils et des repères clairs, sans les obliger à devenir des spécialistes techniques de la blockchain.
La responsabilité du cabinet dépend avant tout du périmètre de mission défini, de la qualité de la documentation et de la capacité à alerter le client.
En cadrant clairement son intervention et en s’appuyant sur des outils adaptés, l’expert-comptable réduit significativement son exposition tout en apportant un réel service à ses clients.
Parce que la crypto n’est plus marginale. Les cabinets qui anticipent ces sujets sécurisent leurs dossiers, renforcent leur crédibilité et évitent les situations d’urgence ou de refus non argumentés.
La compliance crypto devient progressivement un nouveau standard attendu dans l’accompagnement des sociétés exposées aux actifs numériques.
Pas toujours, mais fortement recommandé pour justifier votre diligence.
Les principales blockchains (BTC, ETH, etc.) sont couvertes. Si vous souhaitez avoir accès à des blockchains complémentaires, nous vous invitons à nous en faire la demande via notre formulaire de contact.
Oui, ils sont conçus pour cela.
Oui, il peut appuyer une demande d’ouverture de compte ou de transfert.
Nous émettons un rapport de risque et des recommandations de posture.
Il facilite l’analyse et la conformité ; la décision finale appartient à l’établissement.
Dans certains cas, il est possible de récupérer des cryptos volés, selon la traçabilité on-chain et les échanges concernés.
Oui. L’audit de sécurité permet d’éviter 80 % des incidents.
Nous analysons la situation et identifions les pistes d’action possibles (techniques, juridiques).
Oui, strictement.
Pas toujours. La configuration compte autant que l’outil.